Respuestas a las preguntas más frecuentes

13 artículos

​¿Cuál es la diferencia entre una cuenta de retiro Roth IRA y un IRA Tradicional?

La principal diferencia consiste en que en el IRA Tradicional, su contribución es deducible de impuestos ese año, y su dinero crece libre de impuestos hasta la edad de retiro, donde tendrá que pagar…

Actualizado 23/7/19 por Mario Medina

​Mi empleador no me ofrece un Plan de Retiro. ¿Debo prepararme para el retiro yo por mi cuenta?:

Si usted no tiene una cuenta de retiro con su empleador, no se quede de brazos cruzados y salga a luchar por su retiro, haciendo una cuenta IRA Tradicional o Roth IRA. En este seminario, yo explico e…

Actualizado 8/4/19 por Mario Medina

​¿Cómo puedo encontrar un dinerito extra para mis inversiones, usando las recompensas en efectivo de las tarjetas de crédito?:

En nuestros seminarios en línea ( webinars ), el Banco de Información, artículos del Boletín, etc., siempre hemos explicado cómo sacar provecho responsable y disciplinadamente de las recompensas en e…

Actualizado 25/2/19 por Mario Medina

​¿En mi cuenta de Vanguard puedo invertir en fondos mutuos de otras familas?:

Estimado, teniendo una cuenta bursátil en línea ( Online Brokerage Account con Vanguard (o sea, no invirtiendo directamente en los fondos de Vanguard, sino teniendo un Brokerage Account con ellos), u…

Actualizado 25/5/18 por Mario Medina

​¿Puedo designar a mis hijos menores como beneficiarios en mi Plan de Retiro?

Usted puede designar cualquier beneficiario en su Plan de Retiro, incluso menores. Ahora, como son menores de edad, en caso de un evento fatal, ellos no pueden cobrar el dinero directamente, y la cor…

Actualizado 6/4/18 por Mario Medina

​¿Cuánto dinero necesito en inversiones para no trabajar más, y cuanto tiempo me podría dilatar esa cantidad?

Estimado, la cantidad que usted necesite para obtener la total independencia financiera, dependerá de su estilo de vida (sus gastos mensuales permanentes), y del tipo de inversión que usted decida. C…

Actualizado 31/3/18 por Mario Medina

​¿Puedo crear una cuenta de retiro y contribuir a ella cada año aunque yo no trabaje? En nuestro caso, sólo mi esposo recibe ingresos de su labor?

A los ojos del Servicio de Rentas Internas, usted puede contribuir a una cuenta individual de retiro, sólo si tiene ingresos, ya sea como empleada, como dueña de negocio, empleo por su cuenta, etc. S…

Actualizado 20/1/18 por Mario Medina

​¿Puedo colocar como beneficiario a mi padre en el plan de retiro 401K, cuando él solamente tiene un número ITIN?

Absolutamente, y recuerde que ese número es una identificación para pagar los impuestos correspondientes en el momento en que, y dado el caso, el beneficiario decida hacer efectivo ese dinero. El din…

Actualizado 12/12/17 por Mario Medina

​Los Planes 529 de ahorro para los estudios de los niños.

¿Qué son los Planes 529 de ahorro e inversión para la educación de nuestros hijos? ¿Hay alguno en específico que sea mejor? Respuesta: Uno de los sueños con que hemos venido a este gran país, (o con…

Actualizado 11/12/17 por Mario Medina

​Savings for children's education.

Queremos ahorrar para la educación de nuestros hijos: ¿Qué consejo me puede dar? Respuesta: Uno de los sueños con que hemos venido a este gran país, (o con el que vinieron nuestros padres) es el de d…

Actualizado 30/11/17 por Mario Medina

​¿Dónde puedo abrir un Roth IRA?

Las cuentas Roth IRA son para su retiro y le ofrecen el beneficio de crecer en sus inversiones sin pagar impuestos sobre las ganancias o los dividendos recibidos cada año hasta alcanzar la edad de re…

Actualizado 23/11/17 por Mario Medina

​Sobre mi 401K

Hola, una pregunta súper importante para mí, tengo 45 años mi plan de retiro 401k está activo, pero no tengo ningún fondo mutuo o lo que entendí en mi último statement , trabajo para el gobierno fede…

Actualizado 17/11/17 por Mario Medina

¿Qué pasa si excedo los limites de contribución anual en mi cuenta IRA, que en mi caso es de $6,500 al año?

El límite máximo de contribución en cuentas IRA Tradicional y Roth de $6,500 al año para personas mayores de 50 años de edad, y de $5,500 para los más jóvenes, es ley y usted es responsable de no exc…

Actualizado 23/7/19 por Mario Medina

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