Respuestas a las preguntas más frecuentes

13 artículos

​¿Puedo invertir en los fondos de índice de Vanguard con mi número ITIN?

Aunque la gran mayoría de los fondos mutuos tipo no-load (en los cuales usted invierte directamente y sin “zapatazos” –sin comisiones ni intermediarios) no aceptan inversionistas con ITIN, usted sí p…

Actualizado 19/6/18 por Mario Medina

​¿Qué significa el Standard Deviation (SD) o Desviación Estándar de un fondo mutuo y cómo ese número me puede ayudar?

El Standard Deviation (SD) o Desviación Estándar de un fondo mutuo, mide la volatilidad o desviación de los retornos (ganancias o pérdidas) de un fondo mutuo alrededor de su media histórica. Por ejem…

Actualizado 19/2/18 por Mario Medina

​¿Qué significa el Alfa de un fondo mutuo y cómo puedo saber si mi fondo tiene un Alfa bueno o malo?

El Alfa de un fondo mutuo es una medida de sus retornos (ganancias o pérdidas) pero ajustadas al riesgo. Para ello toma en cuenta la volatilidad y compara su rendimiento ajustado al riesgo, con el re…

Actualizado 19/2/18 por Mario Medina

​Me interesa saber un poco más sobre el fondo mutuo de índice global que ustedes han mencionado, y también sobre el fondo MP 63 que invierte en DRIPs.

El fondo mutuo de índice Vanguard Total World Stock Index Inv. (VTWSX ) es un fondo que invierte en una amplia gama de acciones de empresas en todo el mundo, y sigue pasivamente (tal como hacen los f…

Actualizado 12/2/18 por Mario Medina

​He hecho mi tarea y seleccioné el fondo mutuo Primecap Odyssey Stock (POSKX) para mi cuenta de retiro. Quiero saber si lo hice bien, y qué riesgos tengo al invertir en ese fondo.

En este audio, que pertenece al programa de radio “Tu dinero con Julie Stav” nos enfocamos en responder las preguntas de esta oyente sobre el fondo mutuo que seleccionó, sus atributos, así como sus r…

Actualizado 7/2/18 por Mario Medina

​¿Puedo invertir en fondos mutuos con mi número ITIN?

Si usted desea invertir en fondos mutuos directamente con la familia del fondo, o de los fondos (sin intermediarios, sin zapatazos y sin comisiones como nosotros le enseñamos a hacer) muchas de estas…

Actualizado 22/12/17 por Mario Medina

​¿Qué son los fondos mutuos?

Los fondos mutuos son grupos de vehículos de inversión diversos (acciones, bonos, hipotecas, letras del Tesoro y bienes raíces) de varias compañías, reunidos en una entidad que se vende a inversionis…

Actualizado 15/12/17 por Mario Medina

​En el sitio de registración a los DRIPs o Planes de Inversión Directa, indica que ellos tienen un fondo mutuo que invierte en una canasta de estas compañías, todas a la vez, ¿cómo funciona eso?

Desde el año 1999, Moneypaper (la firma que se encarga del proceso de registración en DRIPs) creó su propio fondo mutuo, con la idea de beneficiar a todos aquellos que desean invertir en una canasta…

Actualizado 15/12/17 por Mario Medina

​¿Cómo funciona el Percentile Rank (Rango Percentil) de Morningstar para el evaluar el desenvolvimiento (ganancias) de un fondo mutuo en comparación a los fondos de su categoría?

El Percentile Rank de Morningstar para los fondos mutuos, se refiere a cuán buenos resultados (retornos acumulativos o performance ) ha tenido un fondo mutuo en comparación a todos los de su categorí…

Actualizado 13/12/17 por Mario Medina

​¿Cuáles son las ventajas de los fondos mutuos sobre las acciones individuales y otros tipos de inversión?

Los fondos mutuos son una de las maneras de inversión más inteligentes, cómodas y productivas que existen, y ofrecen a sus inversionistas manejo por parte de expertos, liquidez y diversificación. Ade…

Actualizado 6/12/17 por Mario Medina

​Tengo fondos mutuos en mi Plan de Retiro, pero no tengo ni idea de cómo funciona un fondo mutuo. ¿Me puede ayudar?

Inversionistas de todo el mundo envían su dinero —ya con 25 dólares puedes participar— a una compañía de inversiones determinada, la cual lo coloca en una especie de “cesta”, de donde lo toma un admi…

Actualizado 6/12/17 por Mario Medina

¿Cómo comparan las ganancias (o el potencial de ganancias) y los riesgos al invertir en DRIPs o en Fondos Mutuos?

Hola Ariel: Tal como explico en mis seminarios, la inversión en fondos mutuos, por su naturaleza diversificada (una canasta de acciones) representa menos riesgos que invertir en DRIPs individualmente…

Actualizado 27/11/18 por Mario Medina

¿Me puede explicar qué significa el Turnover Ratio (o Índice de Rotación) de un fondo mutuo?

El Turnover Ratio (o Índice de Rotación) de un fondo mutuo, un ETF, un fondo de índice, es el porcentaje del portafolio que se ha cambiado (vendido y comprado acciones diferentes) durante los últimos…

Actualizado 26/10/18 por Mario Medina